В рамках Комплексной программы развития финансового сектора Украины до 2020 года Национальный банк Украины намерен обеспечить прозрачное и полное раскрытие структуры собственности украинских банков.

 Об этом первый заместитель Председателя Национального банка Украины Александр Писарук заявил сегодня во время информационного дня для представителей средств массовой информации.

 "Банк с неизвестными акционерами - "черный ящик". Невозможно плодотворно работать и развивать стабильную банковскую систему, не имея представления о конечных бенефициарных владельцах банков, - подчеркнул Александр Писарук. - Сейчас регулятор проводит сложную, динамичную, кропотливую работу в этом направлении, продолжается диалог с банками. Это один из необходимых шагов к стабильной банковской системе, которую мы должны построить в нашей стране". 

Как напомнил директор Департамента регистрационных вопросов и лицензирования Национального банка Украины Леонид Антоненко, все украинские банки к 8 июня 2015 года должны подать в Национальный банк Украины обновленные структуры собственности. В течение июня Национальный банк Украины будет их публиковать по мере обработки на собственном официальном сайте.

 Новые требования регулятора относительно структуры собственности банков утверждены постановлением Правления Национального банка Украины № 328, вступившим в силу 23 мая 2015 года (далее - постановление № 328). Правление Национального банка Украины 21 мая 2015 года приняло это постановление во исполнение требований Закона Украины от 2 марта 2015 года № 218-VIII "О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно ответственности связанных с банком лиц" (далее - Закон № 218).

 По словам Леонида Антоненко, обновленные структуры собственности должны быть прозрачными и позволять определить всех владельцев существенного участия банка, а также всех ключевых участников банка и всех ключевых участников каждого юридического лица в цепи владения корпоративными правами банка, а также характер взаимосвязей между этими лицами.

 Определение термина "существенное участие" предусматривает, что существенным участием является не только формальное владение участием в банке, но и независимая от формального владения возможность значительного влияния на управление или деятельность юридического лица. 

Вместе с тем согласно части 18 статьи 34 Закона Украины "О банках и банковской деятельности" Национальный банк Украины имеет право определять наличие значительного или решающего влияния на управление или деятельность юридического лица, а значит определять, является ли лицо владельцем существенного участия в банке.

 Лицо считается таким, что оказывает значительное влияние на управление, если, в частности, известны факты, свидетельствующие о способности этого лица каким-либо образом влиять на назначение руководителей, или лицо имеет по крайней мере одного представителя в совете, или правлении банка.

Акционера банка (его представителя), который был избран в состав наблюдательного совета или правления, Национальный банк может признать владельцем существенного участия.

 "В каждом конкретном случае Национальный банк будет оценивать, есть ли у банка другие владельцы существенного участия и соответствует ли структура собственности банка требованиям по ее прозрачности", - добавил Леонид Антоненко.

Новые требования предусматривают раскрытие фактически каждого физического лица в структуре собственности банков. Законом № 218 вводится новый для банковского законодательства термин "ключевой участник". 

Ключевой участник - это любое физическое лицо, которое владеет корпоративными правами юридического лица, или юридическое лицо, которое владеет двумя и более процентами корпоративных прав. Ключевыми участниками считаются 20 участников - физических лиц, доли которых являются наибольшими.

 Для того, чтобы определить окончательных ключевых участников банка, необходимо сначала определить всех ключевых участников банка и ключевых участников юридических лиц по всем цепями владения корпоративными правами в банке. Окончательными ключевыми участниками банка будут считаться все физические лица, а также те юридические лица, которые в своем составе не имеют ключевых участников. 

Окончательными ключевыми участниками также является государство в лице соответствующего органа государственной власти, территориальная община в лице соответствующего органа местного самоуправления, международная финансовая организация, а также публичная компания. Публичными компаниями не считаются украинские акционерные общества.

 Публичной компанией может считаться только иностранное акционерное общество, акции которого торгуются на биржах Европейского союза и других стран, если совокупная капитализация ценных бумаг в листинге биржи превышает $ 100 млрд. Бирж с капитализацией компаний в листинге более $ 100 млрд. насчитывается около 50-ти. Среди них Нью-Йоркская фондовая биржа, NASDAQ, Токийская фондовая биржа, Гонконгская фондовая биржа, Шанхайская фондовая биржа. Требование относительно совокупной капитализации компаний не распространяется на биржи, созданные по законодательству государства - члена Европейского Союза.

 Национальный банк отдельно урегулировал вопрос трастовых конструкций. Правовой режим собственности так называемых дискреционных трастов предусматривает расщепление юридической и бенефициарной собственности и не позволяет установить конечного владельца существенного участия в банке. Поэтому Национальный банк будет признавать структуру собственности банка непрозрачной, если акции банка прямо или опосредованно принадлежат так называемому дискреционному трасту.

  Кроме того, Национальный банк унормировал ситуацию с распылением собственности в банке между различными физическими лицами, когда ни одно из них не является владельцем существенного участия. Отныне регулятор имеет право требовать у каждого из десяти крупнейших окончательных ключевых участников банка подтверждение его имущественного положения. Порядок и критерии проверки имущественного положения окончательных ключевых участников в структуре собственности банка будут урегулированы в ближайшее время путем внесения изменений в Положение о регистрации.

Так, имущественное положение физического лица будет признаваться достаточным, если доходы физического лица являются большими, чем величина части регулятивного капитала банка, пропорциональная доле участия лица в уставном капитале банка.

 Если Национальный банк установит неудовлетворительное финансовое или имущественное положение по крайней мере двух лиц, входящих в состав десяти крупнейших окончательных ключевых участников в структуре собственности банка и совокупно владеющих не менее чем пятью процентами участия в банке, Национальный банк имеет право признать такую ​​структуру собственности банка непрозрачной.

 Регулятор безотлагательно будет принимать меры к банкам, структура собственности которых останется непрозрачной. Непрозрачная структура собственности банка отныне будет основанием для установления регулятором существенных ограничений в деятельности банка - как административных, так и экономических. Так, банки с непрозрачными структурами собственности могут быть признаны проблемными. Также они не смогут получить кредит рефинансирования, принять участие в тендере по поддержанию ликвидности и не смогут получить генеральную валютную лицензию. Новые меры воздействия предусмотрены постановлением Правления Национального банка Украины № 332, принятого одновременно с постановлением № 328.

 Кроме того, после утверждения в ближайшее время изменений в Положение о регистрации и реорганизации банков, регулятор будет отказывать банкам с непрозрачной структурой в согласовании новой редакции устава, что не позволит банкам увеличивать уставный капитал.

Руководителям банков с непрозрачной структурой собственности грозит испорченная деловая репутация. Их деловая репутация будет считаться испорченной, если руководитель работал в банке с непрозрачной структурой больше года и при условии, что такой руководитель был назначен после 1 июня 2015 года. Отсчет времени для руководителей банков начнется в тот момент, когда банк получит письмо от Национального банка о том, что его структура собственности признана непрозрачной. 

Источник: Национальный банк Украины