Национальный банк Украины усовершенствовал процедуру применения мер воздействия к проблемным/неплатежеспособным банкам и банкам, осуществляющим рисковую деятельность, детализировав порядок отнесения банков к категории проблемных/неплатежеспособных в соответствии со статьями 73, 75 и 76 Закона Украины "О банках и банковской деятельности" (далее - Закон о банках), а также дав определения соответствующим терминам, предусмотренным Законом о банках.

 Так, 15 августа 2014 года Правление Национального банка Украины приняло постановление № 494 "Об утверждении Изменений к Положению о применении Национальным банком Украины мер воздействия за нарушение банковского законодательства" (далее - Постановление № 494), которое вступает в силу со дня его официального опубликования.

 Такое решение принято во исполнение требований пункта 5 Заключительных и переходных положений Закона Украины "О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины по предотвращению негативного влияния на стабильность банковской системы" от 04 июля 2014 года № 1586-VII.

 Основания для отнесения банка к категории проблемного определены статьей 75 Закона о банках, а к категории неплатежеспособных - статьей 76 Закона о банках.

 Национальный банк обращает внимание, что никаких дополнительных случаев (чем те, которые определены статьями 73, 75 и 76 Закона о банках) для применения к банку мер воздействия, в том числе отнесение банка к категории неплатежеспособных, Постановление № 494 не устанавливает.

 Вместе с этим согласно части первой статьи 75 Закона о банках к критериям, по которым центральный банк принимает решение о признании банка проблемным, относится, в частности, системное нарушение законодательства, регулирующего вопросы предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

 Так відповідно до Закону про банки Постановою № 494, зокрема, розширено перелік інших підстав, за наявності яких Національний банк має право віднести банк до категорії проблемного. А саме, у разі встановлення факту здійснення банком ризикової діяльності, яка загрожує інтересам вкладників чи інших кредиторів банку, чи якщо іноземними державами або міждержавними об’єднаннями, або міжнародними організаціями застосовані санкції до цього банку чи власників істотної участі в банку, що становлять загрозу інтересам вкладників чи інших кредиторів банку та/або стабільності банківської системи.

Также НБУ отмечает, что в соответствии с частью второй статьи 75 Закона о банках Национальный банк Украины имеет право отнести банк к категории проблемных и по другим (кроме определенных частью первой этой статьи) основаниям, определенным нормативно-правовыми актами Национального банка Украины.

 Так, согласно Закону о банках Постановлением № 494, в частности, расширен перечень других оснований, при наличии которых Национальный банк имеет право отнести банк к категории проблемного. А именно, в случае установления факта осуществления банком рисковой деятельности, угрожающей интересам вкладчиков или других кредиторов банка, или если иностранными государствами или межгосударственными объединениями, или международными организациями применены санкции к этому банку или к владельцам существенного участия в банке, представляющих угрозу интересам вкладчиков или других кредиторов банка и/или стабильности банковской системы.