Национальный банк Украины приветствует принятие Верховной Радой Украины в первом чтении и в целом инициированного Президентом Украины Закона Украины № 2085 "О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно ответственности связанных с банком лиц" (далее Закон).

 "Это революционный шаг в реформировании банковской системы. Я благодарна депутатам Верховной Рады Украины, которые вчера продемонстрировали единство и консолидацию. Вместе с изменениями в государственный бюджет этот закон входит в пакет изменений, необходимых для того, чтобы заработала кредитная линия МВФ", - отметила Председатель Национального банка Валерия Гонтарева.

 "Необходимость принятия закона обусловлена ​​наличием пробелов в действующем законодательстве, которые позволяют связанным с банком лицам избегать ответственности за причиненные банкам убытки и доведение их до неплатежеспособности. Прежде всего речь идет о теневых владельцах банков, которые, используя несовершенное законодательство, скрываются от банковского надзора с помощью оффшорных компаний, трастовых и других инструментов деперсонификации собственности, а иногда прибегают к использованию подставных лиц, на которых вместо себя оформляют владение акциями в банках. Недобросовестные руководители банков используют эти схемы для искривления отчетности об объемах операций со связанными лицами, лишая Национальный банк возможности осуществлять эффективный надзор за этими операциями", - отметил директор Департамента регистрационных вопросов и лицензирования Леонид Антоненко.

 Принятый Закон предоставляет Национальному банку Украины эффективные инструменты идентификации связанных лиц. Предусмотрены дополнительные меры для предотвращения злоупотребления собственниками банков классическими гражданско-правовыми инструментами защиты от исков о возмещении убытков. Усиливается гражданская, административная и уголовная ответственность за причиненный банку ущерб неправомерными действиями связанных с банком лиц.

 В частности, Законом вводится уголовная ответственность для руководителей и связанных с банком лиц за доведение банков до неплатежеспособности и обязательство компенсировать убытки от банкротства финансовых учреждений. Умышленное доведение банка до неплатежеспособности будет наказываться ограничением свободы на срок от 1 до 5 лет или лишением свободы на тот же срок, с наложением штрафа в размере 85 - 170 тыс. грн.

 Закон ужесточает требования к раскрытию структуры собственности банка. Кроме публикации информации о владельцах существенного участия в банке, от банков требуется обнародовать информацию о ключевых участниках банков, то есть физических лицах, которые прямо или косвенно через других юридических лиц владеют корпоративными правами в банке. Если таких лиц больше двадцати, Закон требует раскрытия двадцати самых крупных акционеров (участников) банка, а также каждого юридического лица в цепи владения корпоративными правами банка. Закон также устанавливает некоторые исключения из общего правила о раскрытии информации о ключевых участниках банка. В частности, требование о раскрытии не распространяется на акционеров публичных компаний, акции которых обращаются на иностранных биржах, которые соответствуют критериям, определенным Национальным банком Украины.

Принятие указанного Закона вытекает из взятых Украиной обязательств придерживаться международных стандартов пруденциального регулирования и надзора за банками. Речь, в частности, идет о выполнении 20-го принципа Основных принципов эффективного банковского надзора Базельского комитета по контролю за операциями со связанными лицами. Этот принцип используется Международным валютным фондом. 

 Источник: Национальный банк Украины