20 мая 2015 года Национальный банк Украины оштрафовал акционера ПАО "ФИНБАНК" (г. Одеса) (далее - банк) Александра Грановского за нарушение порядка приобретения существенного участия в банке.

 Александр Грановский, который напрямую владеет 9,2061% акций банка, в октябре 2014 года получил независимую от формального владения возможность решающего влияния на управление и деятельность банка, не получив согласия Национального банка.

В период с октября 2014 года до апреля 2015 года пакет акций банка неоднократно распределялся между мелкими акционерами с целью сокрытия реальных собственников банка. Так, в октябре 2014 года банк сообщил Национальному банку, что его акционерами являются лица, которые не являются владельцами существенного участия, не уточняя информацию об этих лицах. В январе 2015 года банк сообщил Национальному банку, что среди его акционеров есть 30 юридических и 67 физических лиц, а по состоянию на апрель 2015 года общее количество акционеров банка увеличилось до 117 лиц.

 Национальный банк неоднократно обращал внимание банка на то, что его структура собственности не соответствует требованиям прозрачности и требовал раскрытия реальных контролеров банка.

По результатам проведенного Национальным банком расследования было установлено, что в октябре 2014 года между Борисом Кауфманом, бывшим контролером банка, и Александром Грановским, миноритарным акционером банка, было заключено непубличное соглашение, по которому Борис Кауфман передал Александру Грановскому контроль над принадлежащими ему акциями банка. В результате сделки совокупное количество акций банка, подконтрольных Александру Грановскому, составило 80%. При этом Александр Грановский не сообщил о своем намерении Национальному банку и не подавал пакет документов для согласования ему приобретения существенного участия.

 Таким образом, Александр Грановский нарушил требования частей 1 и 2 статьи 34 Закона Украины "О банках и банковской деятельности", поскольку не сообщил Национальному банку о своем намерении приобрести существенное участие в банке и не подал регулятору необходимый пакет документов для согласования приобретения существенного участия.

Кроме наложения штрафа, Национальный банк обязал Александра Грановского в трехмесячный срок:

предоставить подконтрольным А. Грановскому номинальным акционерам банка обязательное к исполнению указание об отчуждении акций банка, контроль над которыми был приобретен с нарушением закона, в пользу третьего лица, которое будет отвечать требованиям Национального банка к владельцу существенного участия в банке, или оформить на себя право собственности на эти акции после получения согласования Национального банка.

 Если предписание Национального банка не будет выполнено в установленный срок, Национальный банк оставляет за собой право лишить Александра Грановского и номинальных акционеров, находящихся под его контролем, права голоса акций банка, которые были приобретены с нарушением закона.

Источник: Национальный банк Украины