• Чистый процентный доход повысился на 4,2% до 2 894 млн. евро по сравнению с аналогичным периодом прошлого года (в І-ІІІ кв. 2013 года соответствующий показатель составил 2 776 млн. евро.)
•  Операционный доход снизился на 3% – до 4 137 млн. евро (в І-ІІІ кв. 2013 г. этот показатель составлял 4 267 млн. евро)
•  Общие административные расходы сократились на 5,5% до 2 295 млн. евро (в І-ІІІ кв. 2013 р. – 2 430 млн. евро)
•  Чистая сума резервов под убытки от обесценивания повысилась на 35,4% до 1 080 млн. евро (в І-ІІІ кв. 2013 г. соответствующий показатель составлял 800 млн. евро)
•  Прибыль до налогообложения снизилась на 27,9% до 502 млн. евро (в І-ІІІ кв. 2013 г. – 696 млн. евро)
•  Прибыль после налогообложения снизилась на 43,7% до 259 млн. евро (в І-ІІІ кв. 2013 г. – 461 млн. евро) 
•  Консолидированная прибыль снизилась на 45,2% до 225 млн. евро (в І-ІІІ кв. 2013 г. соответствующий показатель составлял  411 млн. евро)
•  Доля неработающих кредитов выросла на 0,4 п.п. до 11,1 % по сравнению с состоянием на конец 2013 года
•  Коэффициент базового капитала І уровня (переходной) повысился на 0,3 п.п. до 11%
•  Доход на 1 акцию снизился на 68,9% до 0,42 евро (1,34 евро в ІІІ квартале 2013 года)

Все показатели рассчитаны по Международным стандартами финансовой отчетности (МСФО).

За первые три квартала 2014 года Райффайзен Банк Интернациональ АГ (РБИ) получил прибыль до налогообложения в сумме 502 млн. евро, то есть, показатель по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года снизился на 28% или 194 млн. евро. Определяющими факторами в отчетный период были геополитическая напряженность в Украине и новые трудности, возникшие в банковском секторе Венгрии.

Прибыль после налогообложения снизилась на 44% до 259 млн. евро по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Прибыль, отнесенная на неконтрольную долю участия, снизилась на 16 млн. евро до минус 34 млн. евро. Таким образом, была получена консолидированная прибыль в размере 225 млн. евро.

В связи с увеличением капитала в начале 2014 года среднее количество акций в обращении в отчетном периоде выросла до 282,7 млн. (в соответствующем периоде прошлого года этот показатель составлял 194,9 млн.). Вследствие этого доход на одну акцию составил 0,42 евро, тогда как в соответствующем периоде прошлого года он составил 1,34 евро.

Чистый процентный доход повысился на 4 процента

Операционный доход снизился на 3% или на 130 млн. евро по сравнению с прошлым годом и составил 4 137 млн. евро.

За девять месяцев 2014 года чистый процентный доход повысился на 4% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, или на 117 млн. евро, и составил 2 894 млн. евро. 

Соотношение расходов и доходов улучшилось до уровня 55,5 процента

Общие административные расходы снизились на 6% или на 135 млн. евро по сравнению з аналогичным периодом прошлого года и составили 2 295 млн. евро. Соотношение расходов и доходов улучшилось на 1,5 п.п. до 55,5%.

Наибольшую долю общих административных расходов (на уровне 50%) составили расходы на персонал, которые снизились на 6% или на 78 млн. евро, до 1 149 млн. евро. 

Сумма чистых резервов под убытки от обесценивания выросла на 35 процентов, прежде всего из-за кризиса в Украине

По сравнению с аналогичным периодом прошлого года, чистая сумма резервов под убытки от обесценивания выросла всего на 35% или на 283 млн. евро до 1 083 млн. евро. Это, прежде всего, связано с тем, что чистые резервы под индивидуальные кредиты выросли на 272 млн. евро (в том числе, в Украине на 227 млн. евро). Чистая сумма резервов под кредитный портфель выросла на 4 млн. евро до 32 млн. евро. При этом доход от продажи обесцененных кредитов, наоборот, снизился (на 7 млн. евро).

Коэффициент неработающих кредитов в отчетном периоде вырос на 0,4 п.п. до 11,1% по сравнению з показателем на конец 2013 года. Неработающие кредиты компенсировались за счет резервов под убытки по кредитам на уровне 6 018 млн. евро. Таким образом, коэффициент покрытия неработающих кредитов улучшился  и составил 65,4% (по сравнению з 63,1% по состоянию на конец прошлого года).

Тенденции в отношении  валютных курсов негативно влияют на совокупный капитал РБИ

По состоянию на 30 сентября 2014 года совокупный капитал РБИ согласно Basel III составил 12 333 млн. евро. Таким образом, по сравнению с показателем на конец 2013 года, который рассчитывался в соответствии с требованиями Basel II, показатель этого года снизился на 353 млн. евро. Это было вызвано, прежде всего, обесцениванием украинской гривны и российского рубля. Увеличение капитала в начале 2014 года имело следствием чистый прирост капитала, однако погашение государственного участия в июне 2014 года на сумму 1 750 млн. евро и частного участия в сентябре 2014 года на сумму 750 млн. евро негативно повлияло на показатель регулятивного капитала.

В конце третьего квартала избыточный коэффициент покрытия составил 94,2% (по сравнению с 98,5% на конец 2013 года), что было связано с негативными тенденциями в отношении валютных курсов. Учитывая общую сумму рисков, коэффициент основного капитала I уровня (переходный) составил 11,0%, а коэффициент совокупного капитала составил 15,5%.

Значительные объемы чистых резервов под убытки от обесценивания в ІІІ кв. отрицательно повлияли на результаты 

По сравнению со вторым кварталом, чистый процентный доход снизился на 4% или на 35 млн. евро, до 940 млн. евро в третьем квартале. Чистый комиссионный доход вырос на 15 млн. евро до 404 млн. евро по сравнению со вторым кварталом.

Чистый торговый доход, который в предыдущем квартале достигал 28 млн. евро, составил 30 млн. евро. Это было обусловлено повышением чистого дохода за счет процентных операций в Польше, Чешской Республике и Румынии. В России были зафиксированы убытки от переоценки. Объем валютных операций, наоборот, снизился (прежде всего – в России и Украине), где существенное обесценивание валюты привело к убыткам от переоценки деривативов и валютных позиций.

Объем чистых резервов под убытки от обесценивания вырос на 80% (или на 228 млн. евро) по сравнению с прошлым кварталом и составил 515 млн. евро. Это было связано, в основном, с корпоративным сегментом Группы и ситуацией в Украине. В целом, сумма чистых резервов под индивидуальные кредиты возросла на 214 млн. евро, а чистые резервы под кредитный портфель увеличились на 15 млн. евро.

Консолидированный убыток за третий квартал 2014 года составил 119 млн. евро, и, следовательно, уменьшился на 302 млн. евро по сравнению с предыдущим кварталом.

«Как и ожидалось, на квартальные результаты повлияли определенные одноразовые негативные факторы. Кризис в Восточной Украине привел к существенному повышению расходов на риски, а принятие в Венгрии закона, неблагоприятного для банковской отрасли, привело к последующим большим затратам. При этом операционный результат по сравнению с предыдущим кварталом оставался почти стабильным. Мы во многом удовлетворены развитием бизнеса на других рынках. Поэтому мы ожидаем восстановления прибыльности в следующем финансовом году и прогнозируем консолидированную прибыль на среднем уровне, что будет выражаться трехзначным числом в миллионах евро», — прокомментировал результаты Карл Севельда, председатель Правления РБИ.

Прогнозы

В соответствии с ожиданиями РБИ, сумма кредитов и ссуд клиентам в 2014 году останется приблизительно на таком же уровне, как и в прошлом году. Банк предусматривает, что в целом необходимая сумма резервов в 2014 году составит около 1800 млн. евро, однако на окончательные результаты может повлиять дальнейшее ухудшение ситуации в Украине и России.

РБИ планирует, что в рамках реализации программы сокращения расходов до 2016 года будет обеспечен уровень общих административных расходов ниже, чем в 2012 году. РБИ ставит целью достичь коэффициента соотношения расходов и доходов на уровне 50-55% до 2016 года. Ожидается, что в целом расходы в 2014 году будут ниже, чем в 2013.

Вследствие последних событий ожидается отрицательный результат за 2014 год.

В 2015 году РБИ ожидает прибыль среднего уровня, которая будет выражаться трехзначным числом в миллионах евро.

В среднесрочной перспективе банк ставит своей целью достичь дохода на акционерный капитал до налогообложения на уровне 14% и консолидированного дохода на акционерный капитал около 11%.

* * * * *

Райффайзен Банк Интернациональ АГ (РБИ) считает Австрию, где он является ведущим корпоративным и инвестиционным банком, и страны Центральной и Восточной Европы своим домашним рынком. На 15 рынках в этом регионе РБИ управляет широкой сетью дочерних банков и рядом компаний, предоставляющих другие финансовые услуги, например, в сферах лизинга, управления активами, покупок и поглощений.

РБИ — единственный австрийский банк, работающий как в мировых финансовых центрах, так и в Азии, являющейся следующим фокусом Группы в географическом смысле.

В целом около 56 тыс. сотрудников банка обслуживают 14,6 млн. клиентов в почти 2900 его отделениях, большинство из которых расположены в Центральной и Восточной Европе.

Райффайзен Банк Интернациональ — полностью консолидированная дочерняя компания Райффайзен Центральбанк Австрия АГ (РЦБ). РЦБ опосредованно владеет около 60,7% простых акций РБИ, остальные акции находятся в свободном обращении на Венской фондовой бирже. РЦБ является центральным банком крупнейшей австрийской банковской Группы Райффайзен и служит центральным офисом всей Группы РЦБ, включая РБИ.

Источник: Райффайзен Банк Аваль