• Прибыль до налогообложения — 1049 млн. евро (плюс 14,3%)
• Мощный рост операционного результата — на 26%
• Валюта баланса — 147 млрд. евро (плюс 0,9%)
• Коэффициент собственного капитала — 14,2% (минус 0,4 п.п.); коэффициент капитала первого уровня (общий риск)- 9,9% (минус 1,0 п.п.)

Группа Райффайзен Центральбанк Остеррайх АГ (РЦБ), включающая учреждение банковской Группы Райффайзен и других участников, в том числе подгруппу Райффайзен Банк Интернациональ (РБИ), а также компании сектора специализированных услуг и страховую компанию UNIQA, достигла значительного улучшения своих результатов, несмотря на сложную экономическую среду.  В 2013 году РЦБ получил прибыль до налогообложения в размере 1049 млн. евро (плюс 14,3%). На этот показатель главным образом повлияло значительное улучшение операционного результата, который возрос на 26% или 529 млн. евро, до 2563 млн. евро. Оценка капитала компаний также положительно повлияла на уровень прибыли Группы до налогообложения. На этот показатель отрицательное влияние оказало повышение на 169 млн. евро чистых резервов на возмещение возможных убытков по кредитам, рост банковских сборов и отрицательный результат от операций с деривативами и пассивами.

Достаточная адекватность капитала

В конце 2013 года коэффициент капитала первого уровня, взвешенного по степени риска, составил 12,6% (минус 1,2 п.п.). Взвешенный на общий риск, показатель достаточности основного капитала первого уровня составил 9,9% (минус 1,0 п.п.), а показатель Tier 1 ratio достигал 10,4% (минус 1,0 п.п.). Коэффициент собственного капитала достиг 14,2% в 2013 году, тогда как в предыдущем году — 14,5%. Все эти показатели вычислялись в соответствии с Законом о банковской деятельности Австрии. По состоянию на конец 2013 года общий объем собственного капитала РЦБ достигал 12 645 млн. евро, отражая незначительное снижение на 0,2%.

В частности, 126 млн. евро реинвестированных прибылей из предыдущего года помогли усилить позицию собственного капитала. Это контрастировало с сокращением капитала на 449 млн. евро, преимущественно вследствие потерь на конвертации валют, в т.ч. в Украине и России, а также из-за снижения котировок акций.

В 2013 году РЦБ выплатил дивидендов на общую сумму 529 млн. евро. 244 млн. евро из этой суммы было выплачено акционерам Райффайзен Центральбанк, а 140 млн. евро было выплачено в качестве дивидендов за долю участия в капитале РБИ АГ, на которую подписалась Республика Австрия. РЦБ обслуживает капитал — ежегодную долю участия государства. После утверждения соответствующего решения годовым общим собранием акционеров РЦБ выплатит дивиденды на капитал участия Республики Австрии за период с 2009-го по 2013 год на общую сумму 700 млн. евро.

Прибыль до налогообложения возросла на 14,3%

В течение отчетного периода РЦБ получил прибыль до налогообложения в размере 1049 млн. евро, что означает повышение на 14,3% или 131 млн. евро по сравнению с предыдущим годом. Одним из основных факторов этого повышения был значительный рост операционного результата — на 26% или 529 млн. евро.

А это, в свою очередь, преимущественно обусловлено значительным ростом чистой процентной маржи — до 3,05% в отчетном году (по сравнению с 2,61% в 2012 г.). Несмотря на сокращение объемов активов, приносящих процентный доход, чистый процентный доход увеличился на 11% или 400 млн. евро, до 3931 млн. евро в 2013 году. Ощутимым был также положительный эффект от значительного роста регулярного дохода (на 124 млн. евро) вследствие оценки капитала компаний. Это повышение, главным образом, является следствием улучшения результатов Страховой Группы UNIQA и других ассоциированных компаний. Чистый комиссионный доход повысился на 109 млн. евро, что обеспечило рост операционного дохода на 27%. Рост был зафиксирован и в платежных операциях (плюс 69 млн. евро или 10%) и операциях с ценными бумагами (плюс 30 млн. евро или 25%). Чистый торговый доход вырос на 65% в 2013 году или 127 млн. евро, до 323 млн. евро. Значительным ростом отличились и валютные операции (плюс 52 млн. евро), другие транзакции (плюс 26 млн. евро) и операции, приносящие процентный доход (плюс 23 млн. евро).

Среднее повышение административных расходов

Административные расходы возросли на 4% или 120 млн. евро, до 3460 млн. евро. Преимущественно это связано с увеличением таких расходов в России и Чешской Республике, а также в Польше (вследствие интеграции Polbank в мае 2012 года). Расходы на персонал и прочие административные расходы также выросли на 3%. Численность сотрудников (эквивалент полной занятости) сократилась на 1853 до 59 686 человек. По сравнению с концом 2012 года количество отделений уменьшилось на 78 до 3037. Наблюдалось значительное повышение затрат на оплату банковских сборов, которые возросли со 167 млн. евро до 207 млн. евро, из которых 114 млн. евро было оплачено в Австрии.

Рост доли неработающих кредитов

В годовом исчислении чистые резервы на возмещение убытков от обесценивания возросли на 16% или 169 млн. евро, до 1200 млн. евро. Чистые резервы на покрытие убытков от кредитования физических лиц увеличились на 59 млн. евро до 1263 млн. евро, поскольку выросли чистые отчисления в портфельные резервы на возможные потери по ссудам. Эти отчисления составили 49 млн. евро, а, следовательно, по сравнению с прошлогодним показателем (164 млн. евро) снизились на 115 млн. евро. Коэффициент резервирования, который отражает соотношение чистых резервов на покрытие убытков от обесценивания и средних поступлений от клиентов, повысился на 0,20 п.п. до 1,40%.

Доля неработающих кредитов, которая выражается соотношением неработающих кредитов к среднему объему кредитов, составила 10,2% в течение отчетного года, тогда как в 2012 году этот показатель составил 9,7%. Коэффициент покрытия неработающих кредитов составил 63,1%, снизившись на 3,8 п.п. с конца 2012 года.

Валюта баланса увеличилась на 0,9%

В течение 2013 года валюта баланса РЦБ повысилась на 0,9% или 1,4 млрд. евро, до 147,3 млрд. евро. Основной причиной для этого была первичная консолидация ассоциированных компаний объемом 11,1 млрд. евро по состоянию на конец года. С другой стороны, общий баланс сократился почти на 3,4 млрд. евро вследствие потерь на конвертации валют, главным образом, из-за изменения курса доллара США (снижение на 3%) и некоторых валют ЦВЕ (российский рубль — минус 11%, чешская крона — минус 9%, украинская гривна — минус 5%). Оптимизация ликвидной позиции и ослабленный спрос на кредиты в большинстве стран Центральной и Восточной Европы также привели к сокращению валюты баланса.

Весомые показатели

Благодаря повышению операционного дохода, соотношение затрат к доходам улучшилось на 4,7 п.п. до 57,4%. Эти результаты сделали возможным также рост прибыльности до налогообложения на 1,0 п.п., до 8,9%.

Детальный отчет правления Группы, консолидированная финансовая отчетность и отчеты по сегментам приводятся в годовом отчете РЦБ за 2013 год.

Райффайзен Центральбанк Остеррайх (РЦБ) является головным учреждением австрийской банковской Группы Райффайзен (РБГ) и выступает управляющим центром для всей Группы РЦБ, включая Райффайзен Банк Интернациональ (РБИ). РЦБ выполняет функцию ключевого звена, создавая синергию и осуществляя принятие совместных решений австрийской банковской Группой Райффайзен (РБГ) и РБИ. Через дочернюю компанию Райффайзен Банк Интернациональ РЦБ управляет одной из крупнейших банковских сетей в ЦВЕ. На 15 рынках в этом регионе представлены дочерние банки Группы, и, кроме этого, она охватывает компании, предоставляющие другие финансовые услуги, например, в сфере лизинга, управления активами, слияний и поглощений. Более 59 тыс. сотрудников Группы РЦБ обслуживают почти 14,6 млн. клиентов в около 3000 его отделений, большинство из которых находятся в Центральной и Восточной Европе.

Источник: Райффайзен Банк Аваль