ПриватБанк, Міністерство внутрішніх справ України та державна міграціна служба України підписали договір про співпрацю, спрямований на посилення протидії шахрайству з використанням підроблених документів у банківському секторі. У підписанні взяли участь заступник голови правління з питань управління ризиками Олексій Філіпов та голова ДМС України Наталія Науменко.

Це перший прецедент такого формату інформаційної взаємодії між великим державним банком та органами системи МВС в Україні. Рішення про необхідність інтеграції із системами Державної міграційної служби було опрацьовано за ініціативою Служби безпеки та Fraud-менеджменту ПриватБанку. Головна мета – попереджати шахрайство ще на етапі ідентифікації та верифікації клієнтів і не допускати відкриття банківських рахунків із використанням підроблених або недійсних паспортних документів.

У межах співпраці ПриватБанк зможе перевіряти дійсність паспортних документів та верифікувати персональні дані шляхом захищеної електронної інформаційної взаємодії з відповідними державними інформаційними ресурсами. Обмін інформацією здійснюватиметься через систему «Трембіта».

«Такий механізм дозволить перенести протидію частині шахрайських схем на найбільш ранній етап – до відкриття рахунку та проведення будь-яких фінансових операцій. Якщо для проходження банківської верифікації використовуватиметься підроблений або недійсний документ, банк матиме можливість виявити невідповідність під час перевірки та не допустити відкриття рахунку», – пояснив Олексій Філіпов, заступник голови правління з питань управління ризиками ПриватБанку. 

«Поєднання можливостей державних інформаційних ресурсів із сучасними банківськими системами верифікації дає нам можливість діяти превентивно. Наше спільне завдання – створити умови, за яких використання підробленого або недійсного документа буде виявлено до того, як він стане інструментом для подальших правопорушень. Така взаємодія є практичним прикладом того, як цифрові можливості держави можуть працювати для захисту громадян і фінансової системи», – зазначила Наталія Науменко, голова Державної міграційної служби України.

Підписання договору є першим етапом співпраці. Наступним кроком стане практичне впровадження електронної інформаційної взаємодії між ресурсами МВС, ДМС та ПриватБанку для перевірки дійсності паспортних документів і верифікації персональних даних.

Запровадження такого механізму стане ще одним елементом системи протидії фінансовому шахрайству та дозволить блокувати частину злочинних схем ще до того, як для них буде відкрито банківський рахунок.

Джерело: ПриватБанк