Подписка на e-mail
RSS лента новостей
 |  |  |  |  |  |  |  |
| | Главная Подписка на e-mail RSS лента новостей | ||||||||
|
Партнеры
| Оновлено рейтинги АТ КБ «ПРИВАТБАНК»
21 червня 2023 року на засіданні рейтингового комітету РА "Стандарт-Рейтинг" було прийняте рішення про оновлення рейтингів АТ КБ «ПРИВАТБАНК» (код ЄДРПОУ 14360570) за національною шкалою:
Рішення про оновлення рейтингів АТ КБ «ПРИВАТБАНК» прийняте відповідно до результатів аналізу підсумків роботи Банку за перший квартал 2023 року, а також даних статистичної звітності Банку за січень-травень 2023 року. Балансові показники За період з 01.01.2023 по 01.04.2023 ключові балансові показники АТ КБ «ПРИВАТБАНК» продемонстрували різноспрямовану динаміку. Зокрема, власний капітал Банку виріс на 28,66% і склав 74,353 млрд грн. Кредитний портфель АТ КБ «ПРИВАТБАНК» за перший квартал 2023 року зменшився на 0,05% до 68,052 млрд грн, а його частка в активах Банку знизилась на 0,34 п.п. і склала 12,25%. Таблиця 1 Окремі балансові показники АТ КБ «ПРИВАТБАНК», млн грн, %, п.п.
Джерело: Окрема проміжна скорочена фінансова звітність за три місяці, що закінчились 31.03.2023 року Обсяг грошових коштів та їх еквівалентів Банку за період з 01.01.2023 по 01.04.2023 виріс на 50,17% і склав 144,731 млрд грн, а їх частка в структурі активів Банку збільшилась на 8,22 п.п.: з 17,83% до 26,05%. Портфель інвестиційних цінних паперів АТ КБ «ПРИВАТБАНК» за перший квартал 2023 року збільшився на 8,15% і станом на 01.04.2023 склав 259,303 млрд грн, а його частка в активах Банку виросла на 2,32 п.п.: з 44,35% до 46,67%. Станом на початок другого кварталу 2023 року портфель інвестиційних цінних паперів АТ КБ «ПРИВАТБАНК» був сформований з ОВДП, які ідентифікуються як активи високої якості, тобто активи з найменшим ступенем ризику. Кредити та аванси банкам в першому кварталі 2023 року знизились на 47,71%, а їх частка в структурі активів АТ КБ «ПРИВАТБАНК» зменшилась на 9,44 п.п. до 9,77%. Станом на 01.04.2023 кредити та аванси банкам були на 92,09% представлені депозитними сертифікатами НБУ, тобто інструментами, які ідентифікуються як активи з найменшим ступенем ризику. Обсяг коштів клієнтів АТ КБ «ПРИВАТБАНК» за період з 01.01.2023 по 01.04.2023 зменшився на 0,31% до 470,491 млрд грн, а їх частка в ресурсній базі Банку знизилась на 2,63 п.п. і склала 84,68%. При цьому, станом на 01.04.2023, як і станом на початок року, кошти клієнтів АТ КБ «ПРИВАТБАНК» були сформовані переважно з коштів фізичних осіб, частка яких в коштах клієнтів становила майже 73%. Таким чином, в першому кварталі 2023 році відбулось корегування ключових балансових показників АТ КБ «ПРИВАТБАНК». Обсяг коштів клієнтів Банку та обсяг кредитного портфеля практично не змінились, а власний капітал виріс на 28,66%. Під час війни АТ КБ «ПРИВАТБАНК» продовжив відігравати важливу роль у фінансуванні бізнесу, перш за все аграріїв та критично важливих галузей економіки. Так, частка Банку у сегменті фінансування агросектору в 2022 році виросла з 4% до 10%. Лише від початку весняної посівної кампанії у березні 2023 року і станом на 17 травня 2023 року Банк вже надав українським аграріям кредитів на суму понад 6,4 млрд грн. Також в планах АТ КБ «ПРИВАТБАНК» на 2023 рік – збільшення щонайменше на 35% обсягів фінансування українського малого та середнього бізнесу. Нормативи Регулятивний капітал (Н1) АТ КБ «ПРИВАТБАНК» в першому кварталі 2023 року показав приріст на 0,07% і станом на 01.04.2023 склав 54,561 млрд грн, що майже у 273 раза перевищувало встановлене НБУ граничне значення. Значний розмір Н1 АТ КБ «ПРИВАТБАНК» позитивно впливає на значення нормативів Н2 та Н3 Банку. Норматив адекватності регулятивного капіталу АТ КБ «ПРИВАТБАНК» (Н2) за період з 01.01.2023 по 01.04.2023 зменшився на 0,72 п.п. і склав 23,06%, що не лише в 2,31 раза перевищувало встановлене регулятором граничне значення, але і було на 2,26 п.п. вище за середній показник Н2 по банківській системі України. Таблиця 2 Основні нормативи АТ КБ «ПРИВАТБАНК», млн грн, %, п.п.
Примітка: у разі відсутності розрахунку нормативу на 1 число кожного місяця Агентство надає дані за найближчий робочий день у звітному місяці *для системно важливих банків значення нормативу Н7 встановлено на рівні не більше ніж 20% Джерело: дані НБУ та статистичної звітності Банку Норматив достатності основного капіталу АТ КБ «ПРИВАТБАНК» (Н3) в першому кварталі 2023 року знизився на 0,37 п.п. і станом на 01.04.2023 склав 11,53%, що на 4,53 п.п. перевищило встановлене НБУ граничне значення, але було на 1,88 п.п. менше за середньо-ринковий рівень Н3. Додатково Агентство зазначає, що станом на 01.06.2023 Н1 Банку виріс до 66,615 млрд грн, Н2 збільшився до 28,77%, а Н3 показав приріст до 14,39%. Отже, станом на початок червня 2023 року АТ КБ «ПРИВАТБАНК» був дуже добре забезпечений регулятивним та основним капіталом: Банк підтримував дуже значний запас за нормативом Н1, а також високі значення нормативів Н2 та Н3, що позитивно впливає на його кредитний рейтинг. Нормативи ліквідності АТ КБ «ПРИВАТБАНК» за період з 01.01.2023 по 01.04.2023 змінились наступним чином:
Таким чином, станом на початок другого кварталу 2023 року АТ КБ «ПРИВАТБАНК» підтримував дуже високі значення нормативів ліквідності: коефіцієнт чистого стабільного фінансування (NSFR) перевищував нормативне значення на 74,06 п.п., норматив коефіцієнта покриття ліквідністю за всіма валютами (LCRвв) був вищим за граничне значення в 5,05 раза, а норматив коефіцієнта покриття ліквідністю в іноземній валюті (LCRів) – в 3,76 раза. Додатково Агентство зазначає, що станом на 01.06.2023 NSFR Банку збільшився до 186,75%, LCRвв становив 349,07%, а LCRів виріс до 391,59%. Отже, станом на початок червня 2023 року АТ КБ «ПРИВАТБАНК» сформував суттєвий запас за нормативами NSFR, LCRвв та LCRів і був дуже добре забезпечений ліквідністю.
Доходи та витрати За підсумками першого кварталу 2023 року порівняно з першим кварталом 2022 року прибуток АТ КБ «ПРИВАТБАНК» виріс в 4,32 раза і склав 16,043 млрд грн. Істотному зростанню прибутку Банку в аналізованому періоді, серед іншого, сприяли високі темпи приросту його доходів. Зокрема, чистий процентний дохід Банку за перший квартал 2023 року збільшився порівняно з аналогічним періодом 2022 року на 89,30%, а чистий комісійний дохід – на 38,98%. Також більше ніж втричі (до 3,274 млрд грн) виріс чистий прибуток Банку від операцій з іноземною валютою, в основному внаслідок збільшення активності операцій. Агентство зазначає, що за даними НБУ, за підсумками першого кварталу 2023 року прибуток АТ КБ «ПРИВАТБАНК» був найбільшим серед всіх банків України, а його частка в сукупному фінансовому результаті вітчизняної банківської системи становила 47,11%. Таблиця 3 Дані про ключові статті доходів та витрат АТ КБ «ПРИВАТБАНК», млн грн, %
Джерело: Окрема проміжна скорочена фінансова звітність за три місяці, що закінчились 31.03.2023 року Інші фактори АТ КБ «ПРИВАТБАНК» через масштаби своєї діяльності продовжує залишатись стратегічним інтересом Держави Україна. Участь держави у капіталі АТ КБ «ПРИВАТБАНК» забезпечує основу для стабільного функціонування вітчизняної банківської системи. Агентство нагадує, що довгостроковий кредитний рейтинг АТ КБ «ПРИВАТБАНК» за національною шкалою було присвоєно 29 грудня 2016 року, вже після націоналізації Банку. Агентство звертає увагу на наявність у Банку фактору зовнішньої підтримки з боку Кабінету Міністрів України.
Таким чином, в першому кварталі 2023 року відбулось корегування ключових балансових показників АТ КБ «ПРИВАТБАНК»: обсяг коштів клієнтів та обсяг кредитного портфеля практично не змінились, натомість на 28,66% виріс власний капітал Банку. Станом на початок червня 2023 року АТ КБ «ПРИВАТБАНК» був дуже добре забезпечений капіталом (регулятивним і основним) та ліквідністю, що позитивно впливає на його кредитний рейтинг. За підсумками діяльності в першому кварталі 2023 року порівняно з першим кварталом 2022 року ключові статті доходів та прибуток АТ КБ «ПРИВАТБАНК» продемонстрували істотний приріст: чистий процентний дохід виріс на 89,30%, чистий комісійний дохід збільшився на 38,98%, а прибуток виріс в 4,32 раза. При цьому, за даними НБУ, прибуток АТ КБ «ПРИВАТБАНК» за перший квартал 2023 року був найбільшим серед всіх банків України. Також Агентство вкотре підкреслює, що АТ КБ «ПРИВАТБАНК» є стратегічним інтересом Держави Україна, що забезпечує Банку високий рівень зовнішньої підтримки. Агентство звертає увагу, що наведений звіт враховує оцінку ймовірності виконання Банком своїх зобов’язань за звичайних обставин. Форс-мажорні обставини, обставини непереборної сили та інші виключні обставини, які неможливо передбачити, або які пов’язані з дією воєнного стану в Україні, в оцінці неможливо врахувати. Джерело: Рейтингове агентство «Стандарт-Рейтинг» (Україна)
| Экспертное мнение
| |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
