Подписка на e-mail
RSS лента новостей
 |  |  |  |  |  |  |  |
| | Главная Подписка на e-mail RSS лента новостей | ||||||||
|
Партнеры
| Оновлено рейтинги АТ КБ «ПРИВАТБАНК»
26 квітня 2023 року на засіданні рейтингового комітету РА "Стандарт-Рейтинг" було прийняте рішення про оновлення рейтингів АТ КБ «ПРИВАТБАНК» (код ЄДРПОУ 14360570) за національною шкалою:
Рішення про оновлення рейтингів АТ КБ «ПРИВАТБАНК» прийняте відповідно до результатів аналізу підсумків роботи Банку за 2022 рік, а також даних статистичної звітності Банку за 2022 рік та за січень-лютий 2023 року. Балансові показники За період з 01.01.2022 по 01.01.2023 ключові балансові показники АТ КБ «ПРИВАТБАНК» продемонстрували різноспрямовану динаміку. Зокрема, власний капітал Банку зменшився на 13,17% до 57,843 млрд грн. Розмір акціонерного капіталу Банку в аналізованому періоді не змінювався і станом на початок 2023 року становив 206,060 млрд грн. Таблиця 1 Окремі балансові показники АТ КБ «ПРИВАТБАНК», млн грн, %, п.п.
За 2022 рік кредитний портфель АТ КБ «ПРИВАТБАНК» виріс на 4,69% до 71,416 млрд грн, а його частка в активах Банку зменшилась на 4,01 п.п. і склала 12,99%. Обсяг грошових коштів та їх еквівалентів Банку за період з 01.01.2022 по 01.01.2023 виріс на 82,59% і склав 96,474 млрд грн, а їх частка в структурі активів Банку збільшилась на 4,38 п.п.: з 13,17% до 17,55%. Портфель інвестиційних цінних паперів АТ КБ «ПРИВАТБАНК» за 2022 рік виріс на 9,85% і станом на 01.01.2023 склав 244,162 млрд грн, а його частка в активах Банку знизилась на 10,98 п.п.: з 55,39% до 44,41%. Станом на початок 2023 року портфель інвестиційних цінних паперів АТ КБ «ПРИВАТБАНК» був сформований з ОВДП та депозитних сертифікатів НБУ, які ідентифікуються як активи високої якості, тобто активи з найменшим ступенем ризику. Обсяг коштів клієнтів АТ КБ «ПРИВАТБАНК» за період з 01.01.2022 по 01.01.2023 виріс на 42,90% до 464,872 млрд грн, а їх частка в ресурсній базі Банку збільшилась на 3,50 п.п. і склала 84,56%. При цьому, станом на 01.01.2023 кошти клієнтів АТ КБ «ПРИВАТБАНК» були сформовані переважно з коштів фізичних осіб, частка яких в коштах клієнтів становила майже 72%. Таким чином, в 2022 році АТ КБ «ПРИВАТБАНК» продовжив нарощувати свою присутність на ринку банківських послуг в Україні. Зокрема, Банк істотно збільшив обсяг коштів клієнтів (+42,90%), а його кредитний портфель показав приріст на 4,69%. При цьому, АТ КБ «ПРИВАТБАНК» під час війни продовжив відігравати важливу роль у фінансуванні бізнесу, перш за все аграріїв та критично важливих галузей економіки. Зокрема, за 2022 рік Банк збільшив кредитування малого та середнього бізнесу на 60%, у тому числі за державними програмами підтримки бізнесу. В 2023 році в планах АТ КБ «ПРИВАТБАНК» збільшити обсяги фінансування українського малого та середнього бізнесу щонайменше на 35%. Нормативи Регулятивний капітал (Н1) АТ КБ «ПРИВАТБАНК» за 2022 рік виріс на 33,49% і станом на початок 2023 року склав 54,523 млрд грн, що майже у 273 раза перевищувало встановлене НБУ граничне значення. Значний розмір Н1 АТ КБ «ПРИВАТБАНК» позитивно впливає на значення нормативів Н2 та Н3 Банку. Норматив адекватності регулятивного капіталу АТ КБ «ПРИВАТБАНК» (Н2) за період з 01.01.2022 по 01.01.2023 виріс на 5,45 п.п. і склав 23,78%, що не лише в 2,38 раза перевищувало встановлене регулятором граничне значення, але і було на 4,10 п.п. вище за середній показник Н2 по банківській системі України. Таблиця 2 Основні нормативи АТ КБ «ПРИВАТБАНК», млн грн, %, п.п.
Примітка: у разі відсутності розрахунку нормативу на 1 число кожного місяця Агентство надає дані за найближчий робочий день у звітному місяці *для системно важливих банків значення нормативу Н7 встановлено на рівні не більше ніж 20% Джерело: дані НБУ та статистичної звітності Банку Норматив достатності основного капіталу АТ КБ «ПРИВАТБАНК» (Н3) впродовж 2022 року виріс на 2,73 п.п. і станом на 01.01.2023 склав 11,90%, що на 4,90 п.п. перевищило встановлене НБУ граничне значення, але було на 1,22 п.п. менше за середньо-ринковий рівень Н3. Додатково Агентство зазначає, що станом на 01.03.2023 Н1 Банку виріс до 54,560 млрд грн, Н2 становив 23,28%, а Н3 дорівнював 11,65%. Отже, станом на початок березня 2023 року АТ КБ «ПРИВАТБАНК» був дуже добре забезпечений регулятивним та основним капіталом: Банк підтримував дуже значний запас за нормативом Н1, а також високі значення нормативів Н2 та Н3, що позитивно впливає на його кредитний рейтинг. Нормативи ліквідності АТ КБ «ПРИВАТБАНК» за період з 01.01.2022 по 01.01.2023 змінились наступним чином:
Таким чином, станом на початок 2023 року АТ КБ «ПРИВАТБАНК» підтримував дуже високі значення нормативів ліквідності: коефіцієнт чистого стабільного фінансування (NSFR) перевищував нормативне значення в 2,02 раза, норматив коефіцієнта покриття ліквідністю за всіма валютами (LCRвв) був вищим за граничне значення в 3,11 раза, а норматив коефіцієнта покриття ліквідністю в іноземній валюті (LCRів) – в 2,60 раза. Додатково Агентство зазначає, що станом на 01.03.2023 NSFR Банку становив 178,49%, LCRвв збільшився до 526,89%, а LCRів виріс до 277,01%. Отже, станом на початок березня 2023 року АТ КБ «ПРИВАТБАНК» сформував істотний запас за нормативами NSFR, LCRвв та LCRів і був дуже добре забезпечений ліквідністю.
Доходи та витрати За підсумками 2022 року прибуток АТ КБ «ПРИВАТБАНК» склав 30,252 млрд грн, що на 13,69% менше ніж за 2021 рік. Чистий процентний дохід Банку в аналізованому періоді виріс на 36,16% і склав 39,917 млрд грн, а чистий комісійний дохід Банку знизився на 11,96% до 20,440 млрд грн. Зниження комісійних доходів Банку, серед іншого, пов’язане зі зменшенням кількості відділень, банкоматів та терміналів самообслуговування на окупованих територіях. Агентство звертає увагу, що прибуток АТ КБ «ПРИВАТБАНК» за четвертий квартал 2022 року перевищив його прибуток за три попередні квартали 2022 року, а за підсумками четвертого кварталу 2022 року порівняно з четвертим кварталом 2021 року прибуток Банку виріс майже на 20%. Також Агентство зазначає, що за даними НБУ, за підсумками 2022 року прибуток АТ КБ «ПРИВАТБАНК» був найбільшим серед всіх банків України та перевищив сукупний фінансовий результат всієї вітчизняної банківської системи. Таблиця 3 Дані про ключові статті доходів та витрат АТ КБ «ПРИВАТБАНК», млн грн, %
Джерело: Дані НБУ
Інші фактори АТ КБ «ПРИВАТБАНК» через масштаби своєї діяльності продовжує залишатись стратегічним інтересом Держави Україна. Участь держави у капіталі АТ КБ «ПРИВАТБАНК» забезпечує основу для стабільного функціонування вітчизняної банківської системи. Агентство нагадує, що довгостроковий кредитний рейтинг АТ КБ «ПРИВАТБАНК» за національною шкалою було присвоєно 29 грудня 2016 року, вже після націоналізації Банку. Агентство звертає увагу на наявність у Банку фактору зовнішньої підтримки з боку Кабінету Міністрів України.
Таким чином, в 2022 році АТ КБ «ПРИВАТБАНК» продовжив нарощувати активність на вітчизняному ринку банківських послуг, збільшивши обсяг коштів клієнтів на 42,90%, а обсяг виданих кредитів – на 4,69%. Станом на початок березня 2023 року АТ КБ «ПРИВАТБАНК» був дуже добре забезпечений капіталом (регулятивним і основним) та ліквідністю, що позитивно впливає на його кредитний рейтинг. За підсумками діяльності в 2022 році порівняно з 2021 роком чистий процентний дохід АТ КБ «ПРИВАТБАНК» виріс на 36,16% і склав 39,917 млрд грн, а його прибуток зменшився на 13,69% і за підсумками року склав 30,252 млрд грн. Агентство зазначає, що за даними НБУ прибуток АТ КБ «ПРИВАТБАНК» за 2022 рік був найбільшим серед всіх банків України. Також Агентство вкотре підкреслює, що АТ КБ «ПРИВАТБАНК» є стратегічним інтересом Держави Україна, що забезпечує Банку високий рівень зовнішньої підтримки. Агентство звертає увагу, що наведений звіт враховує оцінку ймовірності виконання Банком своїх зобов’язань за звичайних обставин. Форс-мажорні обставини, обставини непереборної сили та інші виключні обставини, які неможливо передбачити, або які пов’язані з дією воєнного стану в Україні, в оцінці неможливо врахувати. Джерело: Рейтингове агентство «Стандарт-Рейтинг» (Україна)
| Экспертное мнение
| |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
